GRETA svolge attività in ambiti relativi all’ALM (Asset Liability Management).

L’obiettivo è la gestione intertemporale del financial planning del cliente, in funzione del suo obiettivo specifico di investimento.

L’obiettivo di investimento rappresenta:

• il raggiungimento di una somma target di investimento
• a una determinata scadenza del futuro (orizzonte temporale dell’obiettivo)
• in base a una certa somma iniziale investita
• con la possibilità di apportare o prelevare somme nel periodo di validità. Gli apporti e i prelievi di periodo possono essere:
  • prefissati come periodicità e ammontare (es. PAC), con la configurabilità di un ammontare costante o crescente nel tempo secondo una regola di capitalizzazione predefinita (es. tasso di rivalutazione del PAC).
  • una tantum, a date discontinue e poco frequenti e con ammontare casuale.